【股票入門】台積電全解析！季配息、殖利率、財報營收、法說展望、歷史股價報酬一次看

台積電是什麼？生產什麼？

台積電，股票代碼2330，全名為台灣積體電路製造公司（TSMC）是世界上最大的半導體代工公司，專注於為各種半導體設計公司代工生產半導體晶圓，只提供客戶專業積體電路的製造服務，不從事設計或銷售自有品牌，且擁有目前世界上最先進的半導體製造技術，也因其頂尖技術、高質量產品和全球供應穩定性而受尊敬。因聞名世界、為台股中市值最大的個股且提供國內大量就業機會，台積電又被稱為台灣的「護國神山」，也意味著台積電對於台灣國安與世界政治經濟的重要性。

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台積電歷史股價如何？報酬率好嗎？

台積電以「高ROE」、「持續成長」和「穩定配息」等特色，一直以來就是台灣投資人相當喜愛的投資標的，更是近年台灣（0050）等ETF不斷創高的重要功臣，以下Money101就以1年、5年和10年的報酬率進行試算，並與台股大盤進行比較，檢驗台積電的長短期報酬：

從上表不難發現，台積電長線報酬驚人，雖說台積電為台股最大權值股，與整體市場漲跌幅具高度連動，但近1年報酬可說是台積電一個人的武林，漲幅超出大盤一倍。觀察較為長期的5年、10年報酬率，亦發現台積電報酬率遠遠優於大盤。

怎麼買台積電股票？

台積電是在台股上市的上市公司，買賣方式相當便利，只要開通證券戶即可下單交易，不知道該選哪間券商的投資人，可以參考以下Money101幫大家挑選出的精選券商，享受優質與更划算的下單服務：

券商手續費優惠

Money101盤點目前市場上熱門券商手續費，其中又以新光證券手續費最低，下殺到1折。若是盤中零股交易，部分券商有提供最低手續費1元的優惠，如富邦證券、國泰證券、新光證券、永豐金證券、口袋證券以及玉山富果帳戶等，建議大家開戶的時候，可以多方比較券商手續費會比較有利喔！

券商手續費比一比
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富邦證券 富邦e點通帳戶	1.8折	1元	新開戶享台股1.8折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收
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永豐金證券 大戶投APP	2折	1元	線上開戶享2折手續費優惠，定期定額台股手續費1元起，美股無低收
統一證券 UMONEY	1.68折	1元	線上開戶享1.68折手續費優惠
口袋證券 口袋台股APP	2.2折	1元	11月完成開戶之新戶，於活動期間內完成開戶+交易（不限台美股），可享台股22折＋美股0.1%、0低消
犇亞證券 ETJ易通金	1.68折	1元	新開戶168專案，證券新開戶連續 6 個月，月月享 168 萬手續費優惠，總計最高回饋手續費抵用金 2,412 元
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製表：Money101

台積電最新季配息、殖利率資訊

自2019年9月起改變配息方式後，台積電近年是以「季配息」方式進行配息，最近一次配息將為2024Q2的獲利配息，每股配發4元現金股息，除息交易日為2024/9/12，發放日則為2024/10/9，依 2024/9/11 收盤價 901 元計算，本次配息殖利率約0.444%、年化殖利率約1.78%，略優於台灣定存。

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台積電近年配息

以近5年台積電整年度配息情況來看，除了有保持小幅上升趨勢外，每年各季配息也相對穩定，代表台積電採取穩定的配息策略，不易有太大股息波動。但美中不足的是股息成長幅度沒有跟上股價的上漲速度，導致殖利率低於前幾年水準，不過若以長期投資角度分析，股價上漲高於配息，代表著早期持有台積電的投資人，不僅僅賺到分紅配息，資本利得更是賺得盆滿缽滿。

台積電近期法說、財報與營運展望

台積電（2330）最新公布的營運報告中，2024年3月營收達2,518.72億元、年增39.60%，台積電2024年第三季累計營收達7,596億元，年增率高達39%；台積電亦在最新一期法說會，公布2024年Q3獲利情況，每股盈餘（EPS）達12.54元，各項指標皆大幅優於先前的財測，第三季表現可說是相當亮眼。

至於最新的公司法說和展望，3奈米需求旺盛、AI浪潮持續發酵下，公司上修全年財測，台積電2024年全年營收增幅可望達30%，優於整體產業的20%成長預估，亦優於先前預估的成長21%～26%，至於毛利率則預估在57%～59%之間，有望挑戰六成大關，資本支出部分，今年度支出目標維持不變，約在300～320億美元之間。

美股複委託／海外券商推薦
推薦券商	電子單手續費	定額/定股手續費
	0.25% （無最低手續費）	買進：0.20% （無最低手續費） 賣出：0.25% （贖回賣出比照原手續費率）
	0.18% 最高1美元 （無最低手續費）	買入 0.18% （無最低手續費） 賣出 0.18% （低收3美元）
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註：資料來源為各大證券商官網，實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
製表：Money101

 

台積電ADR是什麼？對股價的影響？

除了在台灣上市外，台積電另有發行美國存託憑證在美國進行募資，而ADR股價轉換後，可能會出現低於台灣原股的「折價」情況，也有可能出現高於台灣原股的「溢價」情況；一般來說，當ADR高於原股出現溢價時，代表外國投資人看旺台積電未來股價，反之則看淡台積電股價。想了解更多台積電或其他ADR的投資人，可以參考此篇文章：ADR是什麼？跟台積電有什麼關係？又和台股有何種關聯？

台積電投資常見問題

Q1. 台積電為什麼被稱作護國神山？

因為領先的晶圓製造技術與產能，台積電不只提供台灣內部大量工作機會，更是各國積極爭取的製造夥伴，台積電對於台灣和全球供應鏈極其重要，因此被稱為台灣的護國神山。

Q2. 台積電投資報酬率好嗎？

長期來看，台積電報酬率相當不錯，遠遠優於台灣大盤整體市場報酬。

Q3. 台積電配息如何？殖利率好嗎？

台積電近年有配息增加跟不上股價漲幅的狀況，殖利率目前略優於台灣定存。

【股票新手必看入門知識】