IB 盈透證券全解析:圖解申請流程/交易手續費/下單交易方式/海外券商優勢

Jacky

Jacky

最後更新於 26 六月, 2024

近年股市投資火熱,台灣投資人不只侷限於國內市場,海外投資亦相當火燙。據統計,2023年複委託開戶人數大幅增加,成交金額更達到近4.5兆元台幣新高。投資海外股市的方法,不外乎複委託、海外券商以及國內券商以海外市場所發行的ETF或基金。Money101本文將聚焦在海外券商「IB 盈透證券」上,IB不只相較國內券商複委託,具有高達33個國家、150個市場和27種貨幣的投資服務,以及低廉手續費和現金餘額利息等優勢,對於海外投資有興趣者,趕快一同來了解IB盈透證券吧!

想認識國內券商複委託或海外ETF相關資訊的投資朋友,可參考【投資美股選複委託還是海外券商?券商複委託手續費比一比】【新手投資美股ETF怎麼選?定期定額ETF推薦】這兩篇文章。

👉海外投資低手續費首選,現金餘額享最高4.83%存款利率IB 盈透證券

IB 盈透證券介紹

IB
IB 盈透證券
Apply-Now

IB 盈透證券是什麼呢?IB盈透證券(Interactive Brokers LLC)是一間美國券商,其為現今全球最大網路券商,採取全線上開戶的方式進行開戶,且IB提供全中文的網頁介面和開戶流程,英文不好的投資朋友也不用擔心!透過簡單的程序與流程,就能開始藉由IB盈透證券,投資全球34個國家、27種貨幣,共150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金等商品。

以台灣用戶來說,因為我們屬於印度、香港和日本以外的其它亞洲地區居民,所以台灣人所申請的盈透帳戶會在美國盈透證券有限公司開立,是以美國證券戶的方式,美國盈透證劵有限公司是紐約證券交易所(NYSE)、金融監管局(FINRA)、證券投資者保護公司(SIPC)成員,並受美國證劵交易委員會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)監管。

IB 盈透證券手續費多少?

多數投資人在選擇券商上,最在乎的就是手續費的多寡。以IB盈透證券來說,其下單手續費可以分為「固定式」和「階梯式」兩種型式,固定式是指不論單月成交量高低,都收取固定的手續費,至於階梯式手續費則是指,依照月交易量多寡,給予不同級距的下單手續費,簡單來說就是交易得愈多、手續費愈低,以下則以全球最大且台人最常交易的美國股市為例,展示固定式與階梯式手續費的不同:

IB 盈透證券美股手續費率

IBKR Pro版-階梯 IBKR Pro版-固定
≤ 300,000 0.0035美元 0.005美元
300,001 - 3,000,000 0.0020美元
3,000,001 - 20,000,000 0.0015美元
20,000,001 - 100,000,000 0.0010美元
> 100,000,000 0.0005美元
每筆委託單最低佣金(股份) 0.35美元 1.00美元
每筆委託單最低佣金(小數股) 0.01美元 0.01美元
每筆委託單最高佣金 交易價值的1% 交易價值的1%
參與資格 全部 全部
第三方費用
  • 監管費用
  • 交易所費用
  • 清算費用
  • 代收費用
  • 監管費用
小數股 除非另有註明,否則小數股交易與整數股交易所收取的佣金相同。
監管費用 SEC交易費用(美元):0.0000278 * 總賣出價值
FINRA交易活動費用(美元):0.000166 * 賣出數量
代收費用 NYSE代收費用:佣金 * 0.000175
FINRA代收費用:佣金 * 0.00056
製表:Money101

IB 盈透證券申請流程圖解

第一步:點選上方列表右邊「開立帳戶」開始進行帳戶設立

image12-1

第二步:建立用戶名和密碼,建立用戶名和密碼、確認電郵地址、完成申請後,進入開設帳戶的下一步image14

第三步:到個人電子郵件信箱進行信箱認證

第四步:選擇帳戶類型,一般投資人選擇「個人」即可

image7-3

第五步:填寫基本資料,基本資料可填寫中文或護照上個人資料之英文拼音,勾選交易經驗資料,納稅人識別號等同於身分證字號,以及個人雇傭、任職的相關工作資料

unnamed-Jun-26-2024-07-03-55-2879-AMimage17

image6-4image16

第六步:勾選個人資金來源,並設定自己知曉的相關安全問題

image3-Jun-26-2024-06-46-41-9835-AM

image8-3

第七步:配置交易帳戶

image1-Jun-26-2024-07-09-28-4434-AMimage5-4image11-3image10-1image4-4

第八步:進行相關協議簽署後,接著進行個人身分與手機號碼認證,即可等待開戶結果,完成開戶後就能開始透過IB 盈透證券進行海外投資。

IB 盈透證券投資海外:入金/下單

IB盈透證券等這一類的海外券商,台灣投資人在進行入金時,多以較簡單方便的「電匯」方式為主,以下就以電匯方式作為入金方式的介紹:

IB 盈透證券入金步驟

步驟1:先至IB官方網站進行資料填寫,填寫匯款銀行基本資料(SWIFT code、匯出帳號、將匯款之金額)
步驟2:第一次入金需至銀行臨櫃進行外匯申請
步驟3:將IB帳戶申請為約定帳戶,未來透過網路銀行即可進行匯款

IB 盈透證券下單

完成以上步驟入金後,此時個人的IB盈透證券帳戶中就會有資金,就可以開始進行股票、ETF、期貨或選擇權等各式投資。目前IB 盈透證券提供3種管道進行交易買賣:

  1. 手機App(應用程式商店搜尋IBKR)
  2. 電腦程式TWS交易者工作站
  3. 網頁版IB

IB盈透證券餘額利息

除此之外,IB帳戶內淨資產價值達10萬美元等值或以上的帳戶,將以完整的利率提供餘額計息。淨資產小於10萬美元或等值,將根據帳戶淨資產規模按比例應用利率來計息。1萬美元以內的現金無利息,請注意,只有證券帳戶部分持有的已結算現金正餘額可獲得利息,商品帳戶部分的現金無法獲得利息。目前1萬美元以上的餘額,提供最高4.83%的現金餘額利率。

IB 盈透證券現金餘額利率

淨資產規模 10萬美元以上 0~10萬美元
1萬以內現金餘額 不計息
1萬以上現金餘額 4.83% 依比率給予利息
製表:Money101

IB 盈透證券安全嗎?可靠嗎?

IB 盈透證券是可靠的!IB是全球最大的網路券商,該公司在美國股票交易所Nasdaq上市買賣,IB也會定期揭露公司財務相關資訊,且台灣人在IB所開設的帳戶,設立在美國盈透證劵有限公司,該公司是紐約證券交易所(NYSE)、金融監管局(FINRA)、證券投資者保護公司(SIPC)成員,受美國證劵交易委員會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)監管。當SIPC成員破產時,SIPC將能補償每位成員客戶最高50萬美元(現金額度25萬美元)。

此外,根據盈透證券與倫敦勞埃德保險公司(Lloyd's of London)協定的超SIPC賠額政策,每個證券帳戶還享有額外最高達3,000萬美元(現金額度90萬美元)的保護,總限額為一億五千萬美元,不過期貨、期貨期權不包含在此保障內,與所有證券公司一樣,此類保險在經紀交易商破產時將為客戶提供保護。

美股複委託/海外券商推薦

推薦券商 電子單手續費 定額/定股手續費
富邦證券Apply-Now 0.25%
(無最低手續費)
買進:0.20%
(無最低手續費)
賣出:0.25%
(贖回賣出比照原手續費率)
永豐金證券Apply-Now 0.18%
最高1美元
(無最低手續費)
買入 0.18%
(無最低手續費)
賣出 0.18%
(低收3美元)
Apply-Now 0.50%
(低收35美元)
買進:0.20%
(無最低手續費限制)
Apply-Now 新開戶
0.12%
(低收3美元)
新開戶
0.12%
(低收0.5美元)
統一證券Apply-Now  0.50%
(低收39.9美元)
0.10%起
(低收1美元)
IB_logoApply-Now 0.50% 低收10美元
註:資料來源為各大證券商官網,實際情形以辦理開戶手續時的資訊為主
製表:Money101

 

海外券商優勢

不少人會納悶,透過IB盈透證券此類海外券商投資,相較於國內券商複委託,具有什麼優勢呢?以下即列舉出幾項海外券商常見優勢,供投資人進行比較和判斷:

優勢一:可交易市場、商品較多元
相較於國內券商複委託,IB盈透證券這類的海外券商,可以跨足更多的國際市場與各項產品。以IB為例,能透過一個帳戶投資全球34個國家、27種貨幣,共150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券和基金等商品,數十倍於國內券商海外複委託可投資商品數量。

優勢二:投資策略較靈活
IB此類海外券商,可以透過更多元的海外貨幣融資,或是期貨、選擇權等商品,進行不同的交易組合配置,在交易彈性和商品更加多元下,可以產出更豐富的投資策略。

優勢三:投資平台接軌國際
IB盈透證券此類海外券商,所提供的交易平台和資訊部分,相比國內券商更能接軌國際,幫助投資人即時獲得國際新聞、資訊和研究報告,有助於投資決策。

優勢四:手續費成本可能較低
國內券商是透過「複委託」的二次下單方式,因此成本往往會高於直接在海外券商下單。台灣國內券商複委託手續費,多數在成交金額的0.1%~0.25%之間,而海外券商則以IB盈透證券為例,固定式的手續費率為每股0.005美元,以美元匯率32:1台幣進行計算,每股的手續費約在0.16元新台幣。

以輝達(Nvidia)股價約125元美金為例,買入100股約需新台幣40萬元(125*100*32),複委託0.2%手續費率、約800元手續費,海外券商則是0.5美元(0.005*100)、折合新台幣16元(最低手續費1美元=32元新台幣)。要格外注意的是,海外券商需要一次性的入金費用,單次電匯總手續費用約在500~1200元不等。

優勢五:交易較即時
海外券商相較複委託交易,不用透過第二層進行委託下單,因此具有交易更加即時的優勢,在面臨重大財經事件影響或其它因素衝擊時,海外券商可提供投資人更迅速反應的交易平台。

👉👉點我接收股票投資最新情報,ETF、股市行情不錯過!

【股票新手必看入門知識】

第一次股票開戶就上手 股票開戶年齡 股票手續費比較
股票手續費怎麼算 零股怎麼買 當沖是什麼
零股領得到紀念品和配息嗎 股利怎麼領 定期定額是什麼
【 👉比較更多台股證券戶 】

投資有風險 請謹慎評估

前財經記者,自高中就愛上研究股票與基金等投資工具,目前已有逾10年投資經驗

FINANCIAL TIP:

Use a personal loan to consolidate your outstanding debt at a lower interest rate!

理財新訊、獨家優惠絕不錯過,一鍵迅速訂閱 Money101 理財電子報!